À la suite de vos entrevues avec les conseillers potentiels, il est essentiel que vous vérifiez leurs antécédents et leurs références. Tout comme vous effectuez un contrôle préalable des antécédents des gens que vous comptez embaucher, vous devriez en faire de même avec vos fournisseurs de services financiers. Une vérification rapide pourrait vous épargner bien des difficultés par la suite.

Voici les trois contrôles auxquels vous devez procéder.

Études et expérience professionnelle. Vous pouvez confirmer l’authenticité du diplôme postsecondaire du conseiller, sa période d’études et la date de la remise de son diplôme en appelant le bureau du registraire du collège ou de l’université. En ce qui concerne les permis, titres et autres qualifications, appelez l’organisme qui décerne le titre professionnel.

Mesure disciplinaire. Pour vérifier si le conseiller a déjà eu à faire face à des mesures disciplinaires, consultez le site Web de l’organisme de réglementation du commerce des valeurs mobilières de votre province ainsi que ceux de l’Association canadienne des courtiers en valeurs mobilières (www.ida.ca) et de l’Association canadienne des courtiers de fonds mutuels (www.mfda.ca). Vous pouvez aussi contacter le bureau d’éthique commerciale de votre localité.

Références. Lorsque vous interviewez un conseiller potentiel, n’oubliez pas d’obtenir une liste de ses clients qui sont prêts à donner des références à son sujet. Dans la mesure du possible, demandez les noms de personnes dont la situation est comparable à la vôtre.

Voici quelques questions que vous pourriez poser aux clients du conseiller :

• Depuis quand faites-vous affaire avec ce conseiller?
• Quels sont, d’après vous, les points forts et les faiblesses de ce conseiller?
• Avec quelle fréquence prend-il contact avec vous?
• Est-ce qu’il retourne vos appels téléphoniques et répond à vos courriels sans tarder?
• Qu’est-ce que vous appréciez le plus dans la relation avec ce conseiller?
• Avez-vous des réserves au sujet de ce conseiller?
• Diriez-vous que les services que vous recevez sont : excellents, satisfaisants, ou moins que satisfaisants?

Une fois que vous aurez terminé de vérifier les antécédents et les références de votre conseiller éventuel, le moment sera venu de prendre une décision.