De bons conseils peuvent vous aider à réaliser vos objectifs financiers, mais les conseillers ne sont pas tous en mesure de répondre à vos besoins.

Vous voulez en trouver un qui est au diapason avec vos objectifs, qui est en mesure de travailler avec vous compte tenu du niveau de vos connaissances en matière de placement, et du montant dont vous disposez pour des placements, et qui vous fournira les services dont vous avez besoin.

Avant de faire des démarches pour choisir un conseiller, vous devez vous connaître vous-même. Quelles sont vos connaissances en matière de placement? Quel est le risque que vous êtes prêt à prendre? Quels sont vos objectifs de placement? Quel est le rôle que vous attendez d’un conseiller?

Dès que vous saurez ce qu’il vous faut, vous pourrez vous lancer à la recherche du conseiller approprié.

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____ Mon âge
____ L’âge de mon départ à la retraite
____ Le nombre d’années qui restent jusqu’à ma retraite

Quelles sont mes connaissances en matière de placement et de planification financière?

J’ai lu un certain nombre d’ouvrages sur les placements; je me tiens au courant des nouvelles financières et j’ai fait des placements tout seul.
Le monde des placements m’est familier, mais je désire en apprendre davantage.
Je peux m’occuper de mes questions financières au jour le jour, mais j’ai besoin d’aide en ce qui concerne la planification à long terme.
J’éprouve de l’angoisse à m’occuper de mes affaires financières.

Comment les membres de votre famille décriraient-ils votre propension à prendre des risques?

Vous êtes un joueur invétéré
Vous prenez un risque après avoir pris conscience de ce qui est en jeu
Vous êtes prudent de nature
Vous évitez le risque à tout prix

Quels sont mes objectifs de placement?

La croissance. Je veux que mes placements me rapportent le meilleur taux de rendement à long terme, mais je me rends compte que je peux subir des pertes à court terme.
Une croissance équilibrée. Je voudrais que mon portefeuille prenne de la valeur, mais je ne peux pas supporter de grosses pertes.
Un revenu. Je veux que mes placements me rapportent un revenu constant, avec un taux de rendement supérieur au taux d’inflation.
La sécurité. Je ne peux pas me permettre de subir une perte quelconque sur mes placements.

Quel est le rôle ou le degré de contrôle que j’envisage d’exercer relativement à mes placements?

Je ne veux pas me soucier des décisions au jour le jour.
J’ai besoin d’aide pour ce qui est de la stratégie globale, mais je veux prendre mes décisions en ce qui concerne chaque placement en particulier.
Je veux prendre les décisions relatives à la gestion de mes placements.

Voici quelques-uns des services que je veux que mon conseiller me fournisse :

Établissement des objectifs
Gestion des liquidités
Examen des placements
Analyse des risques
Planification des placements
Planification des assurances
Planification des études
Planification de la retraite
Planification fiscale
Planification commerciale (ou succession d’une entreprise)
Dons de bienfaisance et planification de legs
Planification successorale

De combien est-ce que je dispose pour des placements?

Plus de 250 000 $
Entre 100 000 et 250 000 $
Entre 20 000 et 99 000 $
Entre 10 000 et 20 000 $
Moins de 10 000 $, mais je voudrais commencer un petit programme d’épargne mensuelle